严厉打击涉及停息挂账等黑灰产

发布日期：2025-04-15 09:30　浏览次数：

会议要求，要突出打击重点，聚焦贷款领域非法存贷款中介服务、恶意逃废金融债务，保险领域非法代理退保理赔，信用卡领域不正当反催收等重点方向，依法严打信用卡诈骗、骗取贷款、贷款诈骗、保险诈骗、非法经营、虚假诉讼、合同诈骗等各类犯罪活动。

有些支付代理商可能会接触到相关的业务，一定要注意甄别，别在不知不觉中就干了违法的事情

组织化团伙以“债务优化”“征信修复”为名，教唆消费者伪造困难证明、医疗诊断书等材料，向金融机构发起恶意投诉要求减免债务，并收取高额佣金。

问题2：商户数据被用于精准营销或诈骗

315晚会曝光“精准获客”软件非法窃取个人信息，支付行业可能通过后台获取用户信息，并转卖给电销公司用于骚扰营销（如AI外呼切机、诱导更换POS机）。

问题3：POS机低费率欺诈

代理商以“0费率”、“低费率”诱导商户装机，实际通过权益系统、隐性手续费（如流量费、服务费）牟利，导致商户成本骤增。此类问题在2024年已有地方媒体曝光，可能引发集中整治。

问题4：电销切机与数据倒卖

支付代理商通过非法购买用户信息（如工单数据）进行电话营销，诱导用户更换POS机，甚至因买卖个人信息被判刑。晚会已曝光相关案例，代理商可能面临更严监管。

问题5：非法套现与盗刷

利用POS机、虚拟交易平台进行信用卡非法套现，或通过技术手段盗取用户信用卡信息实施盗刷。部分案例中，支付机构因违规提供资金通道被牵连。

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